N óng: Công an có thông báo quan trọng tới người dân mua, bán vàng

Thông tin này được báo chí đăng tải rồi, mình chia sẻ lại trong bài viết dưới đây cho mọi người cùng biết nhé!

Theo đó, các đối tượng rao bán vàng giá rẻ bất thường, chào bán vàng SJC giá thấp hơn thị trường và yêu cầu người mua chuyển khoản đặt cọc để “giữ hàng”, sau đó chiếm đoạt.

Theo thông tin từ Công an tỉnh Phú Thọ, lực lượng chức năng phát hiện các đối tượng chủ yếu lợi dụng không gian mạng để thực hiện hành vi phạm tội. Đối tượng xấu lập các website, fanpage, tài khoản mạng xã hội giả danh doanh nghiệp vàng bạc, sử dụng hình ảnh, logo của SJC để tạo lòng tin, dụ dỗ người dân chuyển tiền.

Thực tế, nhiều đối tượng đã lập các website như “SJCVN.COM”, “.club”, “.vip”… với giao diện sao chép gần như hoàn toàn trang chính thức của SJC. Các trang này thường tích hợp chức năng đặt mua vàng online, yêu cầu chuyển khoản trước, từ đó chiếm đoạt tài sản.

Đáng chú ý, theo công an tỉnh Phú Thọ, Công ty SJC nhiều lần khẳng định không thực hiện giao dịch mua bán vàng qua mạng nhưng vẫn có không ít người dân do thiếu cảnh giác nên sập bẫy.

Các đối tượng còn sử dụng chiêu bài rao bán vàng giá rẻ bất thường, chào bán vàng SJC thấp hơn thị trường và yêu cầu người mua chuyển khoản đặt cọc để “giữ hàng”, sau đó chiếm đoạt.

Công an tỉnh Phú Thọ cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo liên quan đến vàng SJC (Ảnh: Công an cung cấp).

Một số đối tượng còn sử dụng công nghệ cao chế tác vàng giả có hình thức gần giống vàng thật, khó phân biệt bằng mắt thường. Những kẻ này dàn dựng giao dịch trung gian, tạo giao dịch “tay ba”, lợi dụng sơ hở để chiếm đoạt tài sản.

Xuất hiện tình trạng đối tượng mời gọi đầu tư vàng online cùng cam kết lợi nhuận cao, ổn định nhằm lừa đảo chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư.

Các hành vi lừa đảo nêu trên không chỉ gây thiệt hại về kinh tế mà còn ảnh hưởng trực tiếp đến tình hình an ninh, trật tự, theo công an. Nhiều trường hợp nạn nhân là người lớn tuổi, thiếu thông tin, hoặc người tham gia đầu tư theo tâm lý đám đông, dẫn đến mất tiền, mất tài sản, thậm chí phát sinh tranh chấp, khiếu kiện phức tạp.

Công an khuyến cáo người dân chỉ tiến hành giao dịch vàng tại các cơ sở được cấp phép, uy tín, có địa chỉ rõ ràng; không mua bán vàng qua mạng, đặc biệt qua các website, fanpage không chính thống.

Người dân cảnh giác với các tên miền lạ (.vip, .club, .ladi.me…) giả mạo thương hiệu SJC; không chuyển tiền đặt cọc khi chưa xác minh rõ đối tượng giao dịch. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, người dân kịp thời trình báo công an để xử lý.

Công an cũng đề nghị các cơ quan, doanh nghiệp kinh doanh vàng tăng cường tuyên truyền, cảnh báo đến khách hàng và phối hợp chặt chẽ với lực lượng chức năng trong phòng, chống tội phạm.

Mời bà con đọc thêm thông tin: Khách mua vàng đang ‘cầm dao đằng lưỡi’ vẫn ham

Khi thị trường vàng biến động mạnh, người dân đổ xô mua vàng, kéo theo sự xuất hiện của hình thức giao dịch thông qua “hợp đồng mua bán hàng hóa” giữa người mua và doanh nghiệp kinh doanh vàng. Người mua phải đặt cọc 100% giá trị hợp đồng và nhận vàng sau theo thỏa thuận với bên bán.

Ngược lại, khi người dân bán vàng, tùy theo số lượng và thời điểm giao dịch, việc thanh toán có thể diễn ra sau vài giờ hoặc được hẹn sau vài ngày.

Không chỉ vậy, người mua còn phải chịu thêm rủi ro khi chênh lệch giữa giá mua vào – bán ra lên tới vài triệu đồng mỗi lượng.

Từ thực tế này, một vấn đề được đặt ra: liệu rủi ro trong hoạt động kinh doanh vàng có đang dần chuyển sang phía người dân, trong khi doanh nghiệp vẫn giữ vai trò quyết định giá và hình thức giao dịch?

Chuyên gia cho biết, hình thức mua bán vàng “trả tiền trước – nhận vàng sau” không bị pháp luật cấm. Bản chất đây là thỏa thuận dân sự về thời điểm giao nhận hàng hóa, nếu các bên đồng thuận thì có thể thực hiện. Tương tự, việc doanh nghiệp mua vàng và hẹn trả tiền sau vài ngày cũng được xem là giao dịch trả chậm, không trái quy định của pháp luật.

Tuy nhiên, việc người dân bán vàng nhưng phải chờ nhận tiền sau được đánh giá rủi ro cao hơn so với hình thức trả tiền trước – nhận vàng sau. Ngoài rủi ro tương tự (đã giao vàng nhưng chưa nhận tiền hoặc đã trả tiền nhưng chưa nhận vàng), hình thức này còn tiềm ẩn thêm nhiều nguy cơ khác.

“Việc chậm giao vàng thường xuất phát từ nhu cầu mua quá lớn trong khi nguồn cung khan hiếm, khiến nhiều thời điểm người dân phải xếp hàng và cửa hàng phải giới hạn số lượng bán ra. Trong khi đó, việc chậm trả tiền lại tiềm ẩn nhiều rủi ro và dấu hiệu bất thường hơn, như vì sao doanh nghiệp không mua vào để có hàng giao cho khách (nhất là khi đang nợ người mua), hay liệu doanh nghiệp có đang gặp khó khăn tài chính, không đủ khả năng thanh toán cho người bán?”, ông Đức nói.

Luật sư Trương Thanh Đức cho rằng không nên tính đến việc cấm các giao dịch mang tính tự nguyện, thỏa thuận như vậy, bởi rủi ro có thể xảy ra ở bất kỳ lĩnh vực nào. Do đó, người dân cần cân nhắc kỹ khi tham gia, chấp nhận giao dịch đồng nghĩa với việc tự chịu toàn bộ rủi ro, trong khi không có gì bảo đảm ngoài niềm tin.

“Tuy doanh nghiệp có thể không vi phạm pháp luật, nhưng rủi ro đối với người dân là rất lớn. Vì vậy, cần hết sức thận trọng, tốt nhất không nên chấp nhận các giao dịch kiểu này”, ông Đức khuyến nghị.

Trong khi đó, ông Nguyễn Quang Huy, CEO Khoa Tài chính – Ngân hàng (Trường Đại học Nguyễn Trãi), cho rằng, khi người dân tìm đến vàng như một kênh lưu giữ giá trị trong bối cảnh biến động, lực cầu có thể tăng mạnh trong thời gian ngắn.

Nguồn cung vàng gắn với cơ chế quản lý đặc thù nên chưa điều chỉnh kịp theo biến động thị trường, tạo ra sự lệch pha cung – cầu. Vì vậy, các bên buộc phải áp dụng những phương thức giao dịch linh hoạt để duy trì lưu thông hàng hóa, trong đó “giấy hẹn” trở thành giải pháp tình thế.

Đáng chú ý, khi hình thức này xuất hiện ở cả chiều mua và bán, áp lực không chỉ nằm ở thiếu hụt nguồn cung ngắn hạn mà còn phản ánh bài toán cân đối dòng tiền và khả năng thanh toán của toàn hệ thống.

Khi người mua phải trả tiền trước nhưng chưa nhận vàng, hoặc người bán chưa nhận tiền ngay sau khi giao hàng, trong khi chênh lệch giá vẫn cao, cảm nhận về sự công bằng có thể bị ảnh hưởng. Điều này đòi hỏi nguyên tắc thị trường phải được đảm bảo: rủi ro phân bổ hợp lý, minh bạch và không gây bất lợi quá mức cho bất kỳ bên nào.